不論資歷實力、通通都得考！這是金融業的新風氣。因此對於沒經驗卻想進金融業的轉職者來講，證照能為求職者加分的幅度比以前更高。

想踏入金融業嗎？根據金融研訓院統計，光是一年，就有33萬多人報名證照考試，共發出12萬張證照，在這種「輸人不輸陣」的考照壓力下，沒有相關背景的您想進入金融業，恐怕也得入境隨俗考張證照。

雖說證照不等於工作表現，但業者為了向客戶證明專業能力，往往只能以可量化的證照數目作為憑據。在這種不論資歷實力、通通都得考的情況下，對於沒經驗卻想進金融業的轉職者來講，證照為求職加分的幅度比以前更高。

1.轉職考照第一步：先考本業證照，再考跨業證照
雖跨足銀行、保險、證券業務的金控公司正當紅，但這三大領域其實各有其專業，初入行者最好先考本業必須擁有的執照，然後依工作需求和自己的核心專長，考取相關證照，最後才去考跨業必備的證照。
銀行類證照：初階授信、進階授信、外匯、內控、信託、理財規劃。
銀行類證照中最當紅也最基礎的非理財規劃人員莫屬。而首次舉辦的理財規劃人員考試大爆滿，報考的8萬7千人中，一半來自銀行業，近四分之一是非金融從業人員，保險業和證券業反而只各占12％和9％，反映出銀行員對理財規劃人員 證照的需求最為迫切。
不過，若有意晉升銀行的理財專員，一張證照恐怕不夠，銀行還會要求您補上投資型保險商品業務員、證券商業務員和投信投顧業務員等相關執照。
另外，由於法令開放，各銀行信託商品如雨後春筍般冒出，使得信託人員證照的人氣，僅次於理財規劃人員。
再加上沒有證照就不能從事相關工作法令規定，使得許多沒待過信託部門的銀行員，都抱著未雨綢繆的心態報考。而保險公司為了能銷售新推出的保險金信託商品，也鼓勵業務員跨業考照。而考授信和外匯證照的人數較少、較穩定。
金融研訓院測驗中心表示，由於授信、外匯屬於比較專門的領域，若在銀行的授信和外匯部門工作，才較有機會應用。目前銀行內部規定，若要升至中階以上主管，必須擁有內控證照，所以多為中階主管報考。

2.證券類證照：證券商業務員、證券商高級業務員、證券投資分析人員、期貨業務員、投信投顧業務員。若想成為證券商營業員，必須要擁有證券業務員、證券高級業務員兩張執照，才能執業。而證券投資分析人員則屬進階證照。
若要成為期貨營業員，也一定要有期貨業務員的證照。去年股市慘淡，期貨交易量卻逐漸成長，於是有證券營業員開始考期貨營業員證照，增加另一種專業，未雨綢繆。

3.保險類證照：人身保險經紀人、人身保險代理人、投資型保險商品業務員、精算師。保險經紀人、保險代理人證照不容易考，每年錄取率極低，只有保險經紀人公司和保險代理人公司的經營者才需要有證照，業務員並不需考取也可執業。不過，如果沒有投資型保險商品業務員證照，就不能銷售投資型保單商品，將影響業績甚鉅，因此投資型保險商品業務員是目前保險業最熱門的一張證照。

99年證券基金會相關從業人員證照考試日程表